So läuft die Finanzberatung ab – Schritt für Schritt, ohne Überraschungen.
Du sollst vorher wissen, was auf dich zukommt: wie viele Termine, was du vorbereiten musst, was du am Ende in der Hand hast – und was es kostet. Hier findest du alles auf einen Blick.
Kostenloses Kennenlerngespräch buchenFünf Schritte vom ersten Gespräch bis zur laufenden Betreuung.
Kennenlerngespräch – kostenlos, etwa 30 Minuten
Online oder in Mainz. Du erzählst, wo du stehst und was dich beschäftigt – ohne Unterlagen, ohne Vorbereitung. Ich sage dir offen, ob und wie ich helfen kann.
Ergebnis: Wir wissen beide, ob wir zusammenpassen. Falls nicht, hast du trotzdem eine ehrliche Einschätzung gewonnen.
Situation, Ziele – und die Vergütungsfrage
Wir nehmen deine aktuelle Situation und deine persönlichen Ziele auf: Einkommen, Familie, bestehende Verträge, Immobilienwunsch, Vorsorgestand. Und wir klären, ob die Kosten bereits im Produkt enthalten sind oder auf Grundlage einer vorherigen Vergütungsvereinbarung extern gezahlt werden.
Ergebnis: Ein vollständiges Bild und eine transparente Vereinbarung, bevor irgendetwas beginnt.
Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230
Ich analysiere deine Situation nach der genormten Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte. Die Norm legt fest, welche Themen geprüft und wie sie priorisiert werden: zuerst existenzielle Risiken, dann Lebensstandard, dann Vermögensaufbau. So wird nichts übersehen, und die Reihenfolge richtet sich nach deinem tatsächlichen Bedarf.
Ergebnis: Eine nachvollziehbare Prioritätenliste – was jetzt dran ist, was später, was gar nicht.
Dein Finanzkonzept – erklärt, nicht zugeschickt
Auf Basis der Analyse entsteht ein abgestimmtes Konzept über alle Bereiche: Absicherung, Vorsorge, Geldanlage, Finanzierung, gegebenenfalls Kapitalanlage. Das gehen wir in weiteren Gesprächen gemeinsam durch, du stellst Fragen, wir passen an – und setzen dann Schritt für Schritt um. Ich verwalte deine Verträge und helfe dir auch im Schadenfall.
Ergebnis: Ein Konzept, das du verstanden hast und hinter dem du stehst.
Langfristige Betreuung mit regelmäßiger Überprüfung
Dein Leben ändert sich: Gehalt, Hochzeit, Kinder, Hauskauf, Jobwechsel. Genau dann passen die alten Verträge meist nicht mehr. Deshalb bleibe ich dein fester Ansprechpartner, wir prüfen regelmäßig nach – und du musst dich nicht mehr allein um alles kümmern.
Ergebnis: Die laufende Koordination ist abgegeben. An jemanden, der deine Situation kennt.
Was du mitbringst
Zum Kennenlerngespräch: nichts. Für die Analyse hilft es, wenn du zusammensuchst, was du hast – muss aber nicht vollständig sein, wir ergänzen gemeinsam.
- Bestehende Versicherungsverträge (Policen oder letzte Beitragsrechnung)
- Aktuelle Renteninformation
- Übersicht über Sparverträge, Depots, Immobilien und Kredite
- Letzter Steuerbescheid, falls vorhanden
- Deine Fragen – auch die, die du dich sonst nicht zu stellen traust
Was du bekommst
- Eine strukturierte, nachvollziehbare Analyse nach DIN 77230
- Eine klare Prioritätenliste statt einer Produktliste
- Ein Finanzkonzept über alle Bereiche, das du verstanden hast
- Umsetzung und Verwaltung deiner Verträge – auch im Schadenfall
- Einen festen Ansprechpartner, der bleibt
- Zugriff auf Spezialisten im Verbund der GLOBAL-FINANZ – ohne dass der persönliche Kontakt wechselt
Wie wird die Beratung vergütet?
Es gibt zwei Wege. Welcher sinnvoll ist, klären wir in Schritt 2 – transparent und vor Beginn. Das Kennenlerngespräch kostet in beiden Fällen nichts.
Im Produkt enthalten
Die Vergütung erfolgt über den Produktanbieter, mit dem du einen Vertrag abschließt, und ist Bestandteil der Produktkosten. Du erhältst keine separate Rechnung.
Passt, wenn: ohnehin Verträge abgeschlossen werden sollen und du keine gesonderte Rechnung möchtest. Welche Vergütung dabei anfällt, lege ich dir offen.
Separat vereinbart
Du zahlst eine vorab transparent vereinbarte Vergütung direkt an mich. Dafür vermittle ich dir einen Nettotarif, bei dem ich vom Produktanbieter keine Provision oder Courtage für die Vermittlung erhalte. Leistung und Vergütung vereinbaren wir schriftlich, bevor es losgeht.
Passt, wenn: du die Vergütung lieber direkt und gesondert vereinbaren möchtest.
Fragen zum Ablauf
Wie lange dauert das Ganze?+
Vom Kennenlerngespräch bis zum fertigen Konzept braucht es mehrere Beratungsgespräche – je nachdem, wie schnell Unterlagen zusammenkommen und wie viele Bereiche betroffen sind. Die Umsetzung läuft danach schrittweise, in deinem Tempo.
Ich habe eigentlich nur ein Thema. Muss ich trotzdem alles analysieren lassen?+
Nein. Wenn du nur eine Baufinanzierung oder nur eine Berufsunfähigkeitsversicherung brauchst, machen wir genau das. Ich empfehle die Gesamtanalyse, weil Einzelthemen selten allein stehen – aber es ist deine Entscheidung, und ich dränge sie dir nicht auf.
Kann ich die Zusammenarbeit jederzeit beenden?+
Ob du ein Produkt abschließt oder nicht, entscheidest immer du. Auch die weitere Zusammenarbeit kannst du jederzeit beenden. Wie die anschließende Betreuung aussieht und ob Kosten bereits im Produkt enthalten sind oder auf Grundlage einer vorherigen Vergütungsvereinbarung extern gezahlt werden, klären wir vor Beginn transparent.
Muss ich nach Mainz kommen?+
Nein. Alle Schritte funktionieren auch per Video. Wer in Mainz und Umgebung wohnt, trifft mich gern persönlich in Mainz-Layenhof – Parkplätze gibt es direkt am Haus.
Schritt eins kostet dich nichts außer 30 Minuten.
Danach weißt du, ob wir zusammenpassen – und was der nächste Schritt wäre.
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