Ganzheitliche Finanzberatung nach DIN 77230Ganzheitlich heißt: Alles hängt zusammen. Also planen wir es auch zusammen.
Deine Berufsunfähigkeit bestimmt, wie viel Finanzierung du dir leisten kannst. Deine Finanzierung bestimmt, wie viel für die Altersvorsorge übrig bleibt. Und deine Altersvorsorge entscheidet, ob du später wirklich frei bist. Wer das einzeln kauft, bekommt Einzelteile – aber kein Konzept.
Kostenloses Kennenlerngespräch buchenProduktberatung oder Finanzkonzept?
So läuft es meistens
- Die Bank verkauft die Finanzierung.
- Der Versicherungsvertreter die BU.
- Der Arbeitgeber die Betriebsrente.
- Das Vergleichsportal die Haftpflicht.
- Niemand schaut, ob das zusammen aufgeht.
So arbeite ich
- Erst die ganze Situation, dann einzelne Entscheidungen.
- Priorität nach Risiko und Bedarf.
- Ein Konzept über alle Bereiche – erklärt, nicht nur zugeschickt.
- Ein Ansprechpartner für alles.
- Regelmäßige Überprüfung, wenn dein Leben sich ändert.
Was die DIN 77230 ist – und was sie für dich bedeutet.
Die DIN 77230 ist eine Norm für die Basis-Finanzanalyse von Privathaushalten. Sie legt fest, welche Lebensbereiche geprüft werden und in welcher Reihenfolge sie Vorrang haben. Das Ergebnis ist für dich jederzeit nachvollziehbar – und es beginnt nicht beim Produkt, sondern bei deinen Risiken.
Das klingt selbstverständlich – diese Reihenfolge konsequent einzuhalten, macht in der Praxis dennoch den Unterschied.
Alle Bereiche in einem Konzept.
Für wen das gemacht ist
Für Menschen, die gut verdienen, beruflich eingespannt sind und ihre Finanzen seit Jahren vor sich herschieben. Die es einmal sauber aufstellen und die laufende Koordination dann abgeben wollen – an jemanden, der bleibt.
Häufige Fragen
Was ist ganzheitliche Finanzberatung?+
Eine Beratung, die nicht bei einem einzelnen Produkt ansetzt, sondern bei deiner gesamten finanziellen Situation: Absicherung, Vorsorge, Geldanlage, Finanzierung und Immobilien werden aufeinander abgestimmt und nach Priorität geordnet. Das Ergebnis ist ein Konzept, keine Produktliste.
Muss ich für die Analyse alle Unterlagen parat haben?+
Nein. Zum Kennenlerngespräch brauchst du gar nichts. Für die Analyse hilft es, bestehende Verträge, Renteninformation und eine Übersicht über Vermögen und Kredite zusammenzusuchen – was fehlt, ergänzen wir gemeinsam. Zum Ablauf
Ist ganzheitliche Beratung teurer als Einzelberatung?+
Das Kennenlerngespräch ist kostenlos. Danach gibt es zwei Wege: Entweder sind die Kosten bereits im Produkt enthalten und die Vergütung erfolgt über den Produktanbieter, oder sie werden auf Grundlage einer vorherigen Vergütungsvereinbarung extern gezahlt. Welche Variante passt, klären wir transparent vor Beginn. Häufig zahlt sich ein Gesamtkonzept aus, weil Doppelungen entfallen und Lücken rechtzeitig geschlossen werden.
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30 Minuten, kostenlos. Danach weißt du, wo du stehst.
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